В Україні з серпня 2026 року запровадять поетапні ліміти на перекази для новостворених і неактивних фізичних осіб-підприємців підвищеного ризику. Про це повідомив віцепрезидент Асоціації українських банків, голова правління «Глобус Банку» Сергій Мамедов.
Які ліміти діятимуть
З 14 серпня 2026 року для ФОПів першої групи ліміт на перекази в межах України становитиме 600 тисяч гривень на місяць. Для підприємців другої та третьої груп — до 3 мільйонів гривень. З 14 листопада 2026 року ліміти знизяться: до 400 тисяч гривень для першої групи та до 1 мільйона гривень для другої й третьої.
Обмеження стосуватимуться лише клієнтів підвищеного рівня ризику. Банки приділятимуть увагу новоствореним ФОПам, підприємцям, які тривалий час не вели діяльності, а також юридичним особам з ознаками компаній-оболонок. Це не означає автоматичну підозру для кожного нового підприємця.
Для добросовісного бізнесу нововведення не створять проблем. Якщо підприємець веде прозору діяльність, сплачує податки, офіційно працевлаштовує працівників і може підтвердити економічний зміст операцій, ліміти не стануть перешкодою.
«Для підприємця головне — працювати в білу. Без жодних винятків. Саме прозорість бізнесу — це основа цивілізованого бізнесу. І таким підприємцям навряд чи варто перейматися новими грошовими лімітами», — зазначив Сергій Мамедов.
Фінансовий моніторинг не означає автоматичного блокування рахунків через великі платежі. Перевірки проводять лише тоді, коли операції не відповідають профілю клієнта або банк не має достатньо інформації про їхню економічну суть.
Щоб уникнути блокувань, банкір радить використовувати рахунок ФОПа відповідно до реальної господарської діяльності, не передавати його іншим особам, зберігати договори, рахунки, акти, накладні та інші документи. У разі зростання бізнесу не варто дробити платежі — краще звернутися до банку, пояснити потребу та надати підтверджувальні документи.
