В Украине с августа 2026 года введут поэтапные лимиты на переводы для вновь созданных и неактивных физических лиц-предпринимателей повышенного риска. Об этом сообщил вице-президент Ассоциации украинских банков, председатель правления «Глобус Банка» Сергей Мамедов.
Какие лимиты будут действовать
С 14 августа 2026 года для ФОП первой группы лимит на переводы в пределах Украины составит 600 тысяч гривен в месяц. Для предпринимателей второй и третьей групп — до 3 миллионов гривен. С 14 ноября 2026 года лимиты снизятся: до 400 тысяч гривен для первой группы и до 1 миллиона гривен для второй и третьей.
Ограничения будут касаться только клиентов повышенного уровня риска. Банки будут уделять внимание вновь созданным ФОП, предпринимателям, которые длительное время не вели деятельности, а также юридическим лицам с признаками компаний-оболочек. Это не означает автоматическую подозрительность для каждого нового предпринимателя.
Для добросовестного бизнеса нововведения не создадут проблем. Если предприниматель ведет прозрачную деятельность, платит налоги, официально трудоустраивает работников и может подтвердить экономический смысл операций, лимиты не станут препятствием.
«Для предпринимателя главное — работать в белую. Без каких-либо исключений. Именно прозрачность бизнеса — это основа цивилизованного бизнеса. И таким предпринимателям вряд ли стоит беспокоиться о новых денежных лимитах», — отметил Сергей Мамедов.
Финансовый мониторинг не означает автоматической блокировки счетов из-за крупных платежей. Проверки проводят только тогда, когда операции не соответствуют профилю клиента или банк не имеет достаточной информации об их экономической сути.
Чтобы избежать блокировок, банкир советует использовать счет ФОП в соответствии с реальной хозяйственной деятельностью, не передавать его другим лицам, хранить договоры, счета, акты, накладные и другие документы. В случае роста бизнеса не стоит дробить платежи — лучше обратиться в банк, объяснить потребность и предоставить подтверждающие документы.
